DeFi проекты: что это такое, экосистема, как и где используется
DeFi ‒ это распределенная экосистема финансового софта, созданная на основе публичного Blockchain. Чаще всего используется база данных Эфира.
Экосистема ДеФи охватывает различные отрасли финансовых услуг и транзакций, начиная от кредитования и заканчивая торговлей. Каждый может использовать экосистемы и руководить активами, применяя пиринговые и распределенные сервисы.
Функции DeFi
Это 1-ранговая сеть электронных инструментов. Данная экосистема способна обеспечить доступ к классическим услугам, тем самым избегая посредников, что позволяет сэкономить.
DeFi-приложения считаются полезными независимо от уровня экономики внутри страны. Для развитых государств сервисы считаются особенно незаменимыми в таких отраслях, как: выдача займов, вложение денежных средств, генерация новых способов заработка.
Отличительные черты DeFi и преимущества экосистемы
В данной экосистеме нет единых серверов или дата-центров. Все тонкости проведения транзакций прописаны в smart-контракте. После того, как контракт запускается, DeFi-софт начинает работать самостоятельно или же с минимальным участием человека.
Исходный код находится в открытом доступе, а значит каждый может корректировать функционал контракта и находить ошибки.
Их особенностей DeFi можно отметить инклюзивный характер. Поскольку каждый может запустить приложение и работать с ним. Здесь отсутствуют аккаунты, сложные формы для заполнения и прочее. Каждый может вносить изменения в интерфейс приложения, создать собственный дизайн, что делает ДеФи гибким для пользователей. Плюс еще можно комбинировать разные DeFi-продукты, например стейблкоины, биржи
Недостатки DeFi
Системные риски выступают самым главным недостатком. Следующая проблема данной системы, используемой в виде обеспечения крипты, это волатильность. В случае, если цена активов, заблокированных в CDP упадет, тогда произойдет массированная ликвидация активов. Что может выступить основой коллапса системы. Присутствует вероятность хакерской атаки ДеФи системы. Далеко не все пользователи ответственно подходят к сохранности приватных ключей, паролей, что увеличивает вероятность взлома. Протокол может обновиться неудачно персонально для пользователя.
Где применяются проекты DeFi?
Самыми перспективными считаются следующие направления:
- Кредитные протоколы, которые основываются на работе пулов с активами. Можно заниматься криптой, токенами под залог других инструментов, и даже вносить свои деньги в пул под процент;
- Децентрализованные биржи ‒ протоколы сети применяют пулы ликвидности для моментального обмена с низкими комиссиями;
- Синтетические активы ‒ разработка производных активов на основе блокчейна предоставляет возможность пользователям получать доступ к разным настоящим рынками. При этом сохраняются все преимущества свойственные децентрализованной сети;
- Платежные сети ‒ проведение тысяч транзакций с низкими комиссиями.
Это только малая доля того, где используются DeFi проекты. Их можно встретить в лотереях, страховании и прочее.
Заработок на DeFi проектах
Самыми востребованными считаются:
- Фермерство. Получение токена за внесение ликвидности в протокол;
- Поставка ликвидности. Биржи децентрализованного типа работают на механизме пулов ликвидности, им в свою очередь необходимы поставщики, которые будут вкладывать активы. Как раз вознаграждение выступает элементом стимулирования для участников;
- Стейкинг ‒ блокировка средств в кошельке на определенный временной интервал и получение вознаграждения за это;
- Инвестирование ‒ важно найти стабильный проект с хорошим потенциалом;
- Лендинг ‒ кто не пользуется криптой может ее пустить в оборот (дать в заем), тем самым получать процент от транзакции.
Критерии оценивания DeFi площадки
Важно самостоятельно проанализировать платформу или же довериться эксперту. Базовые факторы, требующие внимания:
- Число активных клиентов;
- Капитализация токена;
- Заблокированный объем в протоколе ценности;
- Открытый код;
- Уровень безопасности контрактов.
DeFi ‒ это действительно глобальная, гибкая финансовая структура. Новые DeFi проекты запускаются ежедневно, но не все достигают успеха. Перед тем как инвестировать в малоизвестный протокол, обязательно проанализируйте его.